ФОИВ — Федеральная служба по финансовому мониторингу¶

Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФОИВ) — федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Подразделение финансовой разведки (ПФР) России. Штаб-квартира — в Москве. Руководитель службы с 2012 года — Юрий Чиханчин.

¶История создания

Идея создания единого органа финансового мониторинга в России возникла в конце 1990-х годов в контексте выполнения рекомендаций ФАТФ (Финансовой группы разработки мер борьбы с отмыванием денег — FATF). В 2001 году был принят Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (№ 115-ФЗ от 7 августа 2001 года), который определил правовую основу национальной системы противодействия отмыванию денег.

1 ноября 2001 года постановлением Правительства РФ № 763 была создана Росфинмониторинг — Федеральная служба по финансовому мониторингу. Первым руководителем стал Сергей Васильевич Алферов, ранее возглавлявший Департамент налоговой полиции. Структура подчинялась непосредственно Правительству Российской Федерации.

В 2004 году в ходе административной реформы ФОИВ был переведён в подчинение Министерству финансов РФ, где оставался до 2012 года. 21 января 2012 года Указом Президента РФ № 88 служба вновь получила статус органа, подчинённого непосредственно Правительству.

¶Функции и полномочия

Основные функции ФОИВ определены Федеральным законом № 115-ФЗ и Положением о службе:

• Приём и анализ отчётов о可疑 операциях (по российскому законодательству — «о подозрительных операциях»), которые обязаны направлять организации, осуществляющие операции с денежными средствами (банки, страховые компании, ломбарды, операторы связи и др.).
• Формирование и ведение базы данных о финансовых операциях, подлежащих обязательному контролю и представляющих оперативный интерес.
• Международное сотрудничество: обмен информацией с подразделениями финансовой разведки других государств, взаимодействие с ФАТФ, ЕГМОФ (Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма), МАНИВЕЛ (Международной ассоциацией подразделений финансовой разведки).
• Нормотворческая деятельность в сфере ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма).
• Контроль за исполнением законодательства в отношении юридических лиц, созданных без разрешительных документов, и иных вопросов, отнесённых к компетенции службы.

¶Структура

ФОИВ имеет центральный аппарат в Москве и территориальные управления в субъектах РФ. В структуре службы функционируют:

• Управление по противодействию легализации преступных доходов;
• Управление международного сотрудничества;
• Управление контроля и надзора;
• Научно-исследовательский финансовый институт (НИФИ) при Минфине РФ, взаимодействующий с ФОИВ в вопросах методологии.

С 2008 года ФОИВ координирует деятельность Росфинмониторинга и структурных подразделений иных федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных на осуществление функций ПФР (например, подразделений ФСБ, МВД, ФНС, таможенной службы).

¶Международный статус

Россия является членом ФАТФ с 2003 года. ФОИВ представляет Россию в этой организации и в ЕГМОФ, созданной в 2005 году по инициативе России для координации усилий стран СНГ в сфере ПОД/ФТ. Штаб-квартира ЕГМОФ расположена в Москве.

Регулярно проводятся взаимные оценки (peer reviews) российской системы ПОД/ФТ по методике ФАТФ. По итогам оценки 2008 года Россия получила ряд рекомендаций по совершенствованию законодательства, значительная часть которых была реализована в последующие годы.

¶Роль в банковском надзоре

С 2013 года ФОИВ наделён полномочиями по выявлению признаков недобросовестного поведения кредитных организаций. Служба вправе направлять в Банк России представления о применении к банкам мер воздействия, включая отзыв лицензии, если операции кредитной организации содержат признаки отмывания денег или финансирования терроризма. Эта практика стала одним из инструментов «зачистки» банковского сектора РФ: значительная часть отзывов лицензий у банков в 2013—2020-х годах инициирована по результатам анализа ФОИВ.

¶Санкционный контекст

В 2022 году, после начала специальной военной операции на Украине, ФОИВ и его руководитель Юрий Чиханчин попали под санкции Евросоюза, Великобритании и ряда других стран. Ограничения коснулись деятельности службы по мониторингу финансовых потоков и взаимодействия с зарубежными партнёрами.

¶Примечания

ФОИВ не является правоохранительным органом: служба не проводит расследований и не возбуждает уголовных дел, а выполняет функции разведки и анализа. Полученная информация передаётся в МВД, ФСБ, Следственный комитет и иные уполномоченные органы для принятия процессуальных решений.

Источники:

• Федеральный закон № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»
• Указ Президента РФ от 21 января 2012 года № 88
• Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (rosfinmonitoring.gov.ru)
• Материалы ФАТФ (fatf-gafi.org)
• Материалы ЕГМОФ (eurasian-group.org)